金山網(wǎng)訊 現(xiàn)如今，犯罪分子的詐騙手段層出不窮，嚴(yán)重威脅群眾財(cái)產(chǎn)安全，年底更是詐騙的高發(fā)期。在《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》實(shí)施三周年、《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》實(shí)施一周年之際，為切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反詐責(zé)任，工行鎮(zhèn)江潤(rùn)州電力路支行聚焦柜面取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬匯款等關(guān)鍵業(yè)務(wù)場(chǎng)景，以“精準(zhǔn)識(shí)別、主動(dòng)攔截、全面宣傳”為核心，推出系列舉措，從業(yè)務(wù)辦理全流程筑牢反詐防火墻，全力守護(hù)客戶(hù)資金安全。

柜面取現(xiàn)分級(jí)核驗(yàn)，守住資金流出關(guān)口。針對(duì)柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)，該行建立“金額分級(jí)+場(chǎng)景問(wèn)詢(xún)+風(fēng)險(xiǎn)復(fù)核”三重防控機(jī)制，從源頭遏制詐騙資金轉(zhuǎn)移。對(duì)單筆取現(xiàn)5萬(wàn)元以下客戶(hù)，柜員主動(dòng)告知反詐常識(shí)；單筆取現(xiàn)5萬(wàn)—20萬(wàn)元的，詢(xún)問(wèn)資金用途、取款去向，核實(shí)是否存在被誘導(dǎo)取現(xiàn)的情況；單筆取現(xiàn)20萬(wàn)元以上的，實(shí)行雙人復(fù)核制度，多角度確認(rèn)，避免客戶(hù)因受騙盲目取款。

轉(zhuǎn)賬匯款三問(wèn)三查，阻斷詐騙資金鏈條。辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)時(shí)，該行嚴(yán)格執(zhí)行問(wèn)詢(xún)制度，全方位防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)。一查收款付款方賬戶(hù)，二查轉(zhuǎn)賬用途，三查客戶(hù)狀態(tài)。詳細(xì)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)與收款方關(guān)系、轉(zhuǎn)賬事由，對(duì)投資返利、向網(wǎng)友匯款等可疑用途，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)展反詐警示教育。在辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中，觀察客戶(hù)是否神色慌張、言語(yǔ)矛盾，對(duì)疑似被脅迫或誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬的，及時(shí)介入勸阻。

全面開(kāi)展多維宣傳，提升全民反詐意識(shí)。除業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)的嵌入式提醒外，該行持續(xù)深化反詐宣傳覆蓋面。通過(guò)大堂展示屏滾動(dòng)播放反詐標(biāo)語(yǔ)，電視循環(huán)播放短視頻，在公眾教育區(qū)擺放宣傳折頁(yè)；客戶(hù)經(jīng)理定期邀約客戶(hù)開(kāi)展反詐微沙龍，針對(duì)老年群體、商戶(hù)等重點(diǎn)人群，講解刷單返利、虛假貸款、冒充公檢法等高發(fā)騙局的識(shí)別技巧。

下一步，鎮(zhèn)江潤(rùn)州電力路支行將持續(xù)優(yōu)化反詐防控舉措，深化與各部門(mén)的協(xié)同聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)員工反詐技能培訓(xùn)，以更嚴(yán)密的防護(hù)、更貼心的服務(wù)，筑牢金融反詐防火墻，切實(shí)守護(hù)好群眾的財(cái)產(chǎn)安全，為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定貢獻(xiàn)堅(jiān)實(shí)力量。（仲堯）